Category Бизнес советник

В данной статье мы поговорим о том, как устроена фондовая биржа в России, какие рынки и секции включает в себя и какие основные задачи инвесторов она решает.

Биржа — компания, которая занимается организацией торговли на рынке ценных бумаг, валюты, товаров.

Московская Биржа (объединенная биржа ММВБ-РТС) является крупнейшей в России и Восточной Европе по объему торгов и количеству клиентов. Для частного инвестора, желающего инвестировать в российский рынок ценных бумаг, Московская биржа – самый хороший вариант.

Участниками торгов на бирже могут быть брокеры, дилеры, управляющие компании. Физические лица могут совершать операции на фондовой бирже исключительно при посредничестве брокеров, являющихся «участниками торгов». Для того, чтобы получить лицензию «участника торгов» нужно пройти длительную процедуру биржевой аккредитации и в дальнейшем придерживаться высоких стандартов, предъявляемым биржей и контролирующими федеральными органами. «Участники торгов» обязуются выплачивать бирже регулярные членские взносы.

Для чего нужна биржа

Биржа:

• обеспечивает организацию биржевых торгов, разрабатывает правила биржевой торговли, правила допуска ценных бумаг к торгам;
• обеспечивает материально-техническую базу для торгов;
• обеспечивает гласность и публичность проводимых торгов путем оповещения участников торгов о месте и времени проведения торгов, списке и котировке ценных бумаг, допущенных к торгам на фондовой бирже, результатах торговых сессий;
• осуществляет постоянный контроль за совершаемыми на ней сделками в целях выявления случаев использования инсайдерской информации и манипулирования рынком.

Читайте также: Как купить акции физическому лицу на бирже?

Фондовая биржа может заключать с участниками торгов двусторонние договора (или трехсторонние — также и с эмитентами) о выполнении участниками торгов обязательств маркет-мейкера, то есть обязательств по подаче и одновременном поддержании заявок на покупку и на продажу (двусторонних котировок) в отношении соответствующих ценных бумаг в ходе торговой сессии. Маркет-мейкер при исполнении своих обязательств может совершать сделки только от своего имени и за свой счет либо от своего имени и за счет клиента при наличии соответствующих поручений клиента, кроме того, он может подавать только безадресные заявки.

Рынки Московской биржи

В рамках Группы «Московская Биржа» функционируют следующие организованные рынки: Фондовый рынок, Срочный рынок, Валютный рынок, Денежный рынок, Товарный рынок.

Продолжительность торговых сессий:   

• на фондовом рынке: с 09:30 до 19:00 мск             
• на срочном рынке: с 10:00 до 23:50 мск  
• на валютном рынке: с 10:00 до 23:50 мск  
• на товарном рынке: с 10:00 до 23:50 мск  
• на рынке Стандартизированных ПФИ: с 10:00 до 17:00 мск 

Вечерняя дополнительная торговая сессия начинается в 19:05 мск.

Фондовый рынок ММВБ

Торговля на Фондовом рынке Биржи возможна в трех секторах: Основной рынок, сектор Standard, сектор Classica.

Сектор Основной рынок – биржевой рынок акций, облигаций и паев ПИФов с Центральным контрагентом. В «Основном рынке» ежедневно идут торги по более чем 1400 ценным бумагам около 700 российских эмитентов. В состав участников торгов сектора Основной рынок входят более 650 организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг, клиентами которых являются более миллиона инвесторов – юридических и физических лиц. Торги в секторе Основной рынок организованы в электронной форме на базе современной торговой системы, к которой подключены региональные торговые площадки и удаленные терминалы.

Сектор Standard – биржевой рынок акций и паев ПИФов с Центральным контрагентом, предоставляющий уникальные возможности участникам фондового рынка для повышения эффективности операций и снижения различных видов риска. Расчеты по сделкам, заключенным в секторе рынка Standard, происходят на четвертый торговый день (Т+4). На рынке Standard самая продолжительная в России торговая сессия.

Торги на рынке Standard осуществляются с 10.00 до 18.45 МСК (основная торговая сессия), и с 19.00 до 23.50 МСК (вечерняя торговая сессия).

Сектор Classica – старейший организованный рынок ценных бумаг России — начал работу 5 июля 1995 года. Сегодня основные принципы торговли на Classica – отсутствие 100% предварительного депонирования, выбор даты и способа расчетов, возможность расчетов в иностранной валюте. Сделки на данном секторе рынка заключаются с использованием торговых терминалов Plaza.

Вы можете отслеживать динамику акций на фондовом рынке Московской биржи в разделе «Котировки».

Срочный рынок FORTS

Срочный рынок FORTS – ведущая площадка по торговле производными финансовыми инструментами в России и странах Восточной Европы. В настоящий момент на рынке фьючерсов и опционов FORTS обращаются производные финансовые инструменты, базовыми активами которых являются: Индекс РТС, Индекс ММВБ, Российский индекс волатильности, отраслевые индексы, акции, и облигации российских эмитентов, облигации федерального займа, иностранная валюта, средняя ставка однодневного кредита MosIBOR и ставка трёхмесячного кредита MosPrime и товары — нефть марки Brent и Urals, дизельное топливо, золото, серебро, сахар.

Торги на рынке FORTS осуществляются с 10.00 до 18.45 МСК (основная торговая сессия), и с 19.00 до 23.50 МСК (вечерняя торговая сессия).

Валютный рынок ММВБ

Валютный рынок Биржи – это форма объединения участников валютного рынка, не наделяемой правами юридического лица, основная задача которой – создание условий эффективной торговли иностранной валютой для всех участников биржевого валютного рынка. Валютный рынок Биржи является одним из старейших рынков России. Он образован на базе валютной секции ММВБ, на результаты торгов которой ориентируется Центральный банк при установке официального курса российского рубля. На сегодняшний момент участникам торгов ЕТС предоставляется возможность совершать операции с любой из основных валютных пар (USD/RUB, EUR/RUB, EUR/USD), использовав в качестве обеспечения одну из трех валют – доллары США, евро, российские рубли, или любую их комбинацию (единое обеспечение). На валютном рынке Биржи возможно совершение конверсионных операций с использованием единой торговой платформы рынков FORTS и Standard при помощи сервиса RTS Money.

Денежный рынок ММВБ

В настоящее время рынок государственных ценных бумаг (далее — рынок ГЦБ) является одним из старейших сегментов российского финансового рынка. Он был образован Банком России и Министерством финансов в 1993 году в целях реализации бюджетной и денежно-кредитной политики. В рамках Денежного рынка с 2002 года функционирует сегмент РЕПО, который включает в себя операции прямого РЕПО c Банком России, обратного РЕПО с Банком России (Биржевого модифицированного РЕПО) и междилерского РЕПО.

Товарный рынок ММВБ

Организатором торгов на товарном рынке с 2002 года выступает ЗАО «Национальная товарная биржа». НТБ проводит организацию торгов контрактами на пшеницу, электроэнергию, нефть и нефтепродукты, черные и цветные металлы, лес, фармацевтические ресурсы и химическую промышленность, строительные материалы и водные ресурсы. С 2002 года участвует в подготовке, организации и проведении биржевых торгов при проведении государственных закупочных и товарных интервенций для регулирования рынка сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия Российской Федерации.

Частному трейдеру для совершения торговых операций на бирже необходимо выбрать брокерскую компанию. Вы можете ознакомиться с рейтингом брокеров, представленным на сайте InvestFuture.

Как выбрать брокера на Московской бирже? Видео

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

Как купить и продать акции на бирже? В данной статье мы понятным языком рассказываем, как начать торговлю на фондовой бирже и как избежать типичных ошибок начинающего инвестора. 

А что такое акции?..

Прежде чем начать торговлю на бирже, рекомендуем изучить теоретические основы. Для начала разберитесь, что такое биржа — ведь сегодня на рынке оперирует немало недобросовестных компаний, выдающих интернет-казино за реальные инвестиции. Узнайте, что такое акции и какие виды и типы акций существуют, а также изучите структуру фондового рынка. Это не займет у вас много времени, но позволит чувствовать себя уверенее и, что очень важно, не оказаться в лапах мошенников!

Ниже приводим для вас самые базовые определения:

Акции – это доля компании. Человек, владеющий акциями какой-то компании, является ее совладельцем. Компания является эмитентом этих акций. 

Биржа является организатором торгов акциями. Купля и продажа акций осуществляется именно там.

В России единственной биржей, где можно купить акции крупных российских компаний, является Московская биржа («ММВБ РТС»).

Для того, чтобы торговать акциями на бирже, вам необходимо открыть счет в брокерской компании. Но для начала нужно определиться, какие цели и задачи вы ставите перед собой, принимая решение стать инвестором.

Ставьте цели грамотно!

Прежде, чем открывать счет на бирже, определите свои цели и сроки инвестирования. Вы хотите вложить деньги на несколько месяцев или на несколько лет? Каким свободным объемом капитала вы располагаете? Какую сумму денег вы можете позволить себе потерять? Сколько времени вы готовы тратить на инвестирование в месяц? Только после того, как вы сами сможете ответить на эти вопросы, можно приступать к выбору компании-посредника. В противном случае, вам могут навязать услуги и продукты, в которых вы не нуждаетесь.

Правильная постановка целей позволит вам подходящего брокера и выбрать инструменты, отвечающие вашим потребностям.

Выберите брокера для торговли

Прямой доступ к торгам на бирже имеют только профессиональные участники на рынке ценных бумаг – компании, имеющие специальные лицензии. Поэтому человек, желающий продать или купить акции на бирже, должен обратиться в брокерскую компанию и заключить с ней брокерский договор.

Брокер — это компания, которая обеспечивает инвесторам возможность совершать сделки на бирже. Также брокерская компания дает рекомендации, на какие акции следует обратить внимание. Кроме того, брокер является налоговым агентом, то есть рассчитывает необходимый к уплате налог на прибыль от сделок с акциями, и перечисляет его государству. 

Будьте осторожны! Прежде чем доверять свои средства брокеру, посмотрите наш рейтинг. Выбирайте только надежные компании с хорошей репутацией. 

Покупая акции на бирже, вы можете получать дивиденды. Дивиденды — это часть прибыли компании, которая делится среди акционеров. Чтобы получить дивиденды по акциям, инвестору необходимо владеть ими в день составления списка акционеров для целей выплаты дивидендов. Дивиденды автоматически поступают на брокерский счет через некоторое время после закрытия реестра, как правило, через несколько месяцев.

Еще несколько советов

• Если вы еще не чувствуете себя уверенно, не стоит спешить с совершением торговых операций. Откройте учебный («демо») счет у одного или даже нескольких брокеров. Когда вы привыкнете и научитесь пользоваться торговым терминалом, сможете переходить к реальной торговле.
• Изучите основы технического и фундаментального анализа. Научитесь строить каналы и определять разворотные фигуры, а также узнайте, что такое Федеральная резервная система и что такое P/E. 
• Держите руку на пульсе! Следите за новостями экономики и финансовых рынков. Читайте аналитику грамотных специалистов. Многие опытные трейдеры впоследствии отказываются от этих источников информации, но, по крайней мере, на первых порах вам будет очень полезно войти в курс дела и почувствовать себя «своим» на бирже. 

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

Можно ли заработать деньги на рынке форекс в России? Этот вопрос волнует сегодня многих новичков. Что такое рынок форекс – обман и развод или реальная возможность выгодно вложить деньги? Разбираемся.

Что такое форекс?

Forex (от англ. Foreign Exchange) – международный рынок обмена валют. Цена на валюту на Forex определяется рыночными факторами и зависит от спроса и предложения на данную валюту.

Рынок форекс – современный обменный пункт, перенесенный в интернет-пространство. Например, вы проанализировали рынок и ждете роста курса доллара в России. В этом случае вы заходите в свой торговый терминал на компьютере или мобильном телефоне и покупаете доллары за рубли. После этого вы ждете, когда цена доллара на форекс вырастет, а затем можете перепродать валюту по более выгодному курсу. Главное – верно спрогнозировать направление.

Реально ли заработать на форекс?

Само по себе понятие «форекс» не является чем-то криминальным — это всего лишь мировой рынок, на котором обращается валюта. Однако совершать валютообменные или спекулятивные операции значительно безопаснее через брокерские компании, предоставляющие трейдерам реальный выход на Московскую биржу. В таком случае вы совершаете реальную операцию по продаже одной валюты и покупке второй.

До 2016 года рынок форекс в России был фактически нерегулируемым, что и создало атмосферу для появления сотен недобросовестных форекс-брокеров. Правильнее называть эти компании дилерами, так как деньги на межбанковский рынок в этой бизнес модели не выводятся.

Основная задача таких компаний – заставить клиента положить больше денег на депозит, а затем «слить» его счет и в прямом смысле слова забрать эти деньги себе. Потому что такие форекс дилеры зарабатывают не на комиссии, они забирают себе всю сумму, которую трейдер проигрывает. Как в классическом казино.

Означает ли это, что торговать через ДЦ (дилинговые центры) категорически нельзя? Все зависит от вашего отношения к риску. Если у вас есть свободные средства, которыми вы готовы рискнуть ради удовольствия, вы можете попробовать «поиграть» на форекс на внебиржевом рынке через ДЦ. Зачастую в таких компаниях комиссии ниже, а доступное кредитное плечо (объем заемных средств) — значительно выше.

Не стоит тешить себя иллюзиями: при таком стиле трейдинга существует высокая вероятность проиграть весь депозит за несколько минут. Вам может и повезти, но людей, которые реально и стабильно зарабатывают на внебиржевом рынке форекс, очень мало.

Читать также: С чего начать торговлю на форекс?

Куда вложить деньги: форекс или акции?

Ни форекс, ни акции не относятся к безрисковым инструментам инвестирования. На мировых финансовых рынках случаются кризисы, когда падают цены на все основные классы активов. Котировки акций также могут резко снижаться — посмотрите, как падал американский рынок акций в 2008 году.

Тем не менее, фондовый рынок является значительно более надежным средством инвестирования на долгосрочную перспективу, чем валютный рынок. Инвестируя в акции, вы становитесь совладельцем компании, которую вы выбрали и в перспективы роста и развития которой вы верите. Колебания валют труднопредсказуемы и зависят от множества разнообразных факторов.

Начинающим трейдерам рекомендуется начать работу на финансовых рынках именно с покупки акций. Наиболее ликвидными на фондовом рынке Московской биржи являются так называемые «голубые фишки» — бумаги Газпрома, Сбербанка и других крупных компаний. 

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

Повышение финансовой грамотности населения — важный аспект развития гражданского общества. Разбираемся, что такое финансовая грамотность и как бесплатно освоить ее основы. 

Остерегайтесь мошенников

Если вы хотите повысить финансовую грамотность, этого вполне возможно достичь самостоятельно. Самый простой способ, конечно же, — читать соответствующую литературу. Можно отправиться в книжный магазин или скачать книги в интернете. Начните с самых простых и базовых вещей. Для начала выбирайте простые и доступные книги без замысловатых картинок.

Подобных книг существует достаточное количество, каждый автор имеет разный подход. Выбирайте то, что вам легко и удобно читать. Даже если в книге много «воды», не расстраивайтесь, после того, как вы прочтёте хотя бы несколько таких, мозг отсеет лишнюю информацию, а в голове останется основная мысль.

В наше время интернет переполнен рекламой новоиспечённых преподавателей и гуру бизнеса, которые то и дело приглашают на свои курсы. Кто-то делает это бесплатно, а кто-то и вовсе требует выложить за обучение кругленькую сумму. Будьте осторожны: как правило, знания на подобных тренингах дают весьма сомнительные и ограниченные.

Столько распространенные сегодня курсы по торговле на Forex нацелены лишь на то, чтобы увеличить количество своих последователей. Подавляющая масса людей, попавших в такие организации, не получает ни знаний, ни опыта, но зато довольно быстро теряет свои деньги. Реклама у таких компаний работает очень хорошо. Не посещайте такие мероприятия, если не уверены, что можете самостоятельно отличить мошенника от профессионала.

Читайте «правильные» книги

Важно читать учебники по экономике. Чем больше вы будете знать о деньгах, тем лучше будете понимать, что с ними происходит. Хотя учебники и написаны для студентов, их форма бывает проста и доступна.

Много интересного и полезного о деньгах вы найдёте даже в художественной литературе. Например, для расширения эрудиции прекрасно подойдут роман Эмиля Золя «Деньги» или трилогия Теодора Драйзера «Финансист». Книги о деньгах бывают разного жанра, ведь деньги являются неотъемлемой частью нашей жизни. Полезным станет прочтение биографических повестей про инвесторов и предпринимателей. Знания, полученные из разных книг, могут стать полезными в реальной жизни, не важно, читаете вы классику или современные произведения. 

Для финансового развития необходимо изучать финансовые словари и справочники. Данная информация пригодится для понимания учебников, книг и даже новостей. Изучать терминологию можно всю подряд, просто по алфавиту.

Не доверяйте «экспертам»

Деловая пресса в России только развивается. Поэтому  в образовательных целях её лучше не читать. Иначе вас могут ввести в заблуждение предвзятые аналитики, допускающие массу ошибок. При большом желании можно просмотреть выпуски СМИ, специализирующиеся исключительно на конкретных отраслях финансовой деятельности, банковской например. Редакционных материалов у них очень мало, но по качеству они превосходят крупные СМИ. Когда вы приобретёте достаточно знаний, чтобы уметь анализировать информацию, не хуже именитых специалистов, вы можете вернуться к прочтению деловых изданий. Хотя, скорее всего тогда вы уже не будете в этом нуждаться.

К «экспертам» и «консультантам» имеет смысл обращаться исключительно после того, как вы приобретёте уверенность в своих силах и базовые знания в важных вопросах. Только при хорошей подготовке вы извлечёте пользу из общения с финансовыми советниками, обнаружите слабые места, структурируете свои знания. Эксперты же низкого качества также не причинят вам вреда только при наличии у вас достаточных знаний.

Экономика — это просто

Само собой, нужно пользоваться благоразумием и включать здравый смысл. В экономике всё достаточно просто и логично, тем более, что все мы в той или иной мере с деньгами сталкиваемся каждый день. Большинство информации, которую могут предложить вам преподаватели, вы уже и так знаете. Просто на данный момент она ещё не имеет у вас в голове чёткой формулировки, не выстроена по полочкам. Именно поэтому и стоит читать книги, чтобы упорядочить имеющуюся и полученную информацию. Качественные книги, блоги, учебники помогают выделить правила, подходящие именно для вас.

Теперь главное — закрепить знания, необходима практика. Каждое новое правило, если оно вам понятно и приемлемо, должно быть срочно использовано. Чтобы понять, какие правила подходят именно вам, их очень важно практиковать. Через какое-то время правила станут простыми привычками, вы будете жить счастливо и успешно, удивляясь, почему раньше это казалось таким сложным.

Читайте также: Как тратить меньше денег?

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

В этом материале мы разъясним для вас определение термина «акции», а также расскажем о том, какие виды акций бывают и какую функцию они выполняют для компании и для инвесторов.

Что такое акции?

Акции – это эмиссионные ценные бумаги, дающие права их владельцам участвовать в управлении компанией, права на часть имущества компании, в случае ее ликвидации, права на получение прибыли в форме дивидендов. Другое, менее популярное название «фонды» (источник финансирования деятельности компании) дало название понятию фондовый рынок.

Дело в том, что для развития компаниям часто бывает недостаточно своих собственных средств, а брать кредиты не всегда удобно и выгодно. В этом случае компании становятся акционерными обществами, то есть привлекают финансирование извне за счет продажи долей в компании на бирже. Таким образом, акционеры получают право на участии в управлении деятельностью компании, а компания, соответственно, — ресурсы, необходимые ей для развития бизнеса.

Первые акции в России были выпущены «Российской в Константинополе торгующей компанией», основанной в 1757 году.

В качестве благодарности и вознаграждения за предоставленные денежные средства компании выплачивают своим акционерам дивиденды (долю от прибыли).

Вы также можете прочитать материал InvestFuture о том, как заработать на дивидендах

Какие виды акций бывают?

Различают две категории акций: обыкновенные и привилегированные.

Акции обыкновенные – это акции, которые представляют основные права на собственность компании (акционерного общества). Держатели обыкновенных акций имеют право выбирать совет директоров и влиять на ключевые вопросы, участвовать в доходах компании (в виде дивидендов).

Акции привилегированные – это акции, владелец которых имеет определенные привилегии по сравнению с держателем простых акций. Привилегии могут выражаться в получении фиксированных дивидендов; также владельцы привилегированных акций могут иметь преимущественное право на получение остатков имущества компании в случае ликвидации. Но обычно за вышеуказанные привилегии, владельцы привилегированных акций лишены права голоса на собраниях акционеров. Однако, в случае не выплаты дивидендов, если это прописано в Уставе компании, привилегированные акции дают права голоса их владельцам до момента выплаты дивидендов. 

На примере российской компании Сбербанк вы можете увидеть, что обыкновенные и привилегированные акции торгуются на бирже по разным ценам, а также по ним выплачиваются различные суммы дивидендов.

Эшелоны акций

По типу разлечают следующие виды акций:

Голубые фишки или первый эшелон – акции наиболее известных и крупных эмитентов, компаний с наибольшей капитализацией. Эти акции имеют тенденцию к росту в долгосрочной перспективе. Важной отличительной чертой голубых фишек является их высокая ликвидность, т.е. возможность максимально быстро купить или продать акции. Ликвидность тесно связана с количеством акций в свободном обращении(free-float). Обычно чем больше free-float, тем выше ликвидность акций и наоборот.

Понятие голубых фишек носит субъективный характер, нет четких критериев, которые определяли бы принадлежность акций компании к голубым фишкам. Однако обычно, такими компаниями считают: Газпром, Роснефть, Сбербанк, Лукойл, ВТБ, Норникель, РусГидро, Северсталь.

Самыми ликвидными акциями на российском рынке являются акции Газпрома и Сбербанка.

Второй эшелон — так обычно называют акции, которые не входят в список наиболее ликвидных, активно торгуемых бумаг на бирже.

Понятие второго эшелона также носит субъективный характер.

Акции второго эшелона обычно не входят в основные фондовые индексы. Большинство акций второго эшелона на российском рынке включены в специальный индекс РТС-2.

Для того, чтобы купить акции на бирже, необходимо открыть счет в брокерской компании

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

Хочу инвестировать в облигации. Какие бумаги выбрать и где я могу это сделать?

Облигации — один из наиболее безопасных инструментов для инвестирования, однако физические лица вкладывают в них средства не так часто, как в акции. Причина – требуемый более тщательный подход к ряду финансовых понятий, внимание к многим деталям. Облигации с купоном, офертой, РЕПО, даты погашения и иные термины и нюансы рядовому гражданину далеко не всегда ясны – что уж говорить о самих действиях по покупке облигаций. Далее мы подробнее остановимся на видах облигаций и поговорим о том, как их можно купить.

Эмитенты облигаций. Что нужно знать?

Во-первых, новичкам потребуется узнать, что из себя представляет данный вид бумаг, каких типов облигации бывают, какие параметры и варианты получения прибыли имеют. Далее необходимо проанализировать сам облигационный рынок, который в нашей стране весьма обширен и содержит свыше 300 эмитентов – общая сумма, которая крутится в этой сфере, превышает 200 миллиардов долларов (примерно 700 эмиссий). Потребуется узнать типы облигаций, стоимость номинала, даты их погашения, купонный размер и иные параметры. Это можно сделать на сайте биржи в нужном разделе, другой вариант – сайт группы Interfax Rusbonds. Второй способ содержит больше информации, там можно посмотреть главные характеристики, фильтруя их при необходимости, например:

• Рыночный сектор (гос. ценные бумаги, корпоративные, муниципальные, еврооблигации);
• Тип купона (фикс, индексный, дисконтный и т. п.);
• Сфера деятельности эмитента (нефть/газ, легкая промышленность, финансовая сфера, недвижимость, транспорт и т. п.);
• Обеспечение (есть/нет);
• Срок обращения;
• Конвертируемые/неконвертируемые;
• Эмитентный рейтинг;
• Амортизация (есть/нет).

Отметив нужные фильтры, вы подыщете необходимые для вас предложения от эмитентов. В итоговой форме будут показаны:

• Время погашения;
• Эмиссия;
• Срок оферты;
• Купонный размер (% или рубли, часть купонной прибыли как процент по отношению к стоимости номинала – НКД);
• Цена в процентах от номинальной стоимости;
• Годовые проценты (т. н. эффективная доходность). Один из главных параметров, однако не стоит ориентироваться исключительно на него;
• Сумма по недельным торгам (число сделок и сумма в млн руб.);
• Финансовый эквивалент всех находящихся в наличии бумаг (млн руб.);
• Коэффициент оборачиваемости (частота купли/продажи).

Кроме вышеуказанного ресурса, нелишним будет воспользоваться и иными сайтами. Например, в рейтинге РБК можно увидеть степень риска по выпущенным облигациям. Овладев данной информацией, можно приступить к выбору эмитентов, заранее ознакомившись с рыночными перспективами и ожиданиями (об этом — далее).

Советы новичкам

Частное лицо по закону не может самостоятельно участвовать в биржевой торговле. Фактически, облигация на сегодня – электронная запись (нет реальных бумажных документов). Облигации могут купить брокеры на ММВБ – стало быть, физическое лицо будет действовать только через них путем заключения договора. Технически это выглядит так: физ. лицо открывает два счета (один для приобретения бумаги, второй – депо-счет – для хранения самих облигаций).

Во время сделки брокер использует специальный реестр, где указано, от кого и кому были переданы облигации; схожий учет обеспечивается и в депозитарии, там отмечается факт перехода на депо-счет. Разумеется, брокер будет вам советовать, что покупать, а что нет. К его мнению прислушаться стоит, но такие данные в любом случае требуют проверки (используйте сайты, указанные выше). Помимо этого, не забывайте о ключевых правилах:

• Самое лучшее время для покупки облигаций – при размещении. Наибольший дисконт предоставляется именно тогда. Скажет, цена бумаг Tele2 за первые сутки торгов сутки была поднята на 100 пунктов в день.
• Имейте в виду, что девелопмент, маш- и агропром, а также сетевое предпринимательство – одни из самых высокорисковых секторов. Менее всего подвержены рискам телевидение, связь, нефтянка, газовая отрасль. Энергетика и транспорт – среднерисковые вложения.
• Если необходимо выбрать между еврооблигациями (бумагами отечественных предприятий в валюте) и банковским вкладом в валюте, лучше выбрать первое. Скажем, бумаги Сбербанка имеют прибыльность порядка 4,7%-5,8% годовых (при периоде размещения 3 и 7 лет), депозитная же прибыль вряд ли будет выше 3%.
• Нет смысла рублевые сбережения переводить в валюту ради покупки еврооблигаций. Рублевые вложения сулят получение прибыли на 150-200 пунктов больше еврооблигаций.

Крайне важно осознавать, что именно вы отвечаете за сохранность вкладываемых средств. Ведь даже при наличии брокера финальное решение по приобретению любых ценных бумаг – только ваше.

Рынок облигаций: прогнозы и перспективы

В целях анализа лучше применять только официальную информацию – например, из «Национального Рейтингового Агентства». Со второй половины 2013 г. эмиссия новых облигаций замедлилась, а у ранее выпущенных были уменьшены сроки оферты или погашения. Сейчас данная сфера (впрочем, как и банковская) подвержена большому давлению в связи с прекращением ряда операций со стороны центробанка США (в Штатах сокращается объем монетарного стимулирования) и падением отечественной валюты. Специалисты полагают, что в этой связи в ближайшее время ставки по облигациям снижаться не будут.

Что касается субфедеральных облигаций: большие регионы, где нет недостатка в средствах, с рынком облигаций предпочитают не связываться. Менее крупные эмитенты склонны брать банковские кредиты, либо все-таки входят на рынок со своими бумагами, но последние остаются невостребованными. Москва представляет собой самого большого заемщика на субфедеральном уровне. Но и она уменьшает свою задолженность и сокращает долю своих облигаций на рынке. Прочие субфедеральные облигации претерпевают потерю ликвидности – сказывается прекращение обеспечения регионов дешевыми кредитами с 2011 г. со стороны Минфина. Бумаги ОФЗ (федеральный займ) интересны, в основном, иностранным гражданам, они в состоянии покупать облигации напрямую посредством EuroClear. Вложение в гособлигации при этом остается самым выгодным.

Отличным спросом также пользуются корпоративные облигации, однако в настоящее время вперед вырываются большие игроки вместо мелких и средних организаций, которым практически нет смысла присутствовать на этом рынке. Кроме того, облигаций, предоставленных кредитными предприятиями, также становится больше на рынке. Бумаги частных эмитентов сулят большую прибыль, нежели государственных и муниципальных образований.

Также очень важно детально рассмотреть все финансовые характеристики эмитента (долги, сумму прибыли и т. п.). Такая аналитика под силу не каждому частному лицу, поэтому специалисты рекомендуют в этом случае воспользоваться услугами профессионалов – тем более, что непосредственно операции по купле/продаже без таких посредников невозможны.

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

Многие начинающие инвесторы интересуются, как происходит торговля через интернет. Напомним, что для начала работы на фондовом рынке вам нужно выбрать брокера. 

Брокерская компания, с которой Вы заключаете договор, предоставляет Вам специальную программу для торговли акциями через интернет. Она устанавливается на Ваш компьютер.

Существуют различные программы, через которые брокеры предоставляют возможность покупать-продавать акции, но принцип работы в них один. Квик (QUIK) – самая распространенная программа, предназначенная для просмотра и анализа биржевых котировок, а также осуществления сделок.

Рабочее место QUIK представляет собой программу для торговли ценными бумагами через интернет. Все данные отображаются в виде окон — таблиц различного назначения и графиков. Интерфейс терминала QUIK любой человек может освоить достаточно быстро. Покажем на примере несколько действий.

Чтобы посмотреть котировки какой нибудь ценной бумаги, нужно в пункте меню «торговля» выбрать «котировки» «создать» и выбрать ценную бумагу.

Окно котировок (или т. н. «стакан котировок) отображает очередь заявок с лучшими ценами по определенному инструменту.

Чтобы посмотреть график изменения цены, нужно правой кнопкой мыши кликнуть по таблице с котировками  и выбрать «построить график».

Чтобы совершить сделку, нужно также в контекстном меню выбрать «новая заявка» и выбрать количество акций, которое вы хотите купить или продать, и по какой цене.

Таким образом, благодаря интернету сегодня каждый желающий может легко стать участником торгов на бирже.

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

К сожалению, многие из нас привыкли тратить все деньги, которые в настоящий момент есть в кошельке. Да, иногда мы откладываем на определенные цели: покупка машины, квартиры, отпуск, образование детей. На чаще деньги на крупные покупки приходится занимать — у банка, родственников или друзей. В результате многие оказываются в долговой яме, а смысл жизни превращается в зарабатывание денег. Что же делать, чтобы выйти из этого замкнутого круга? Как жить достойно и быть в достатке?

Начните инвестировать прямо сейчас

Золотая привычка начинающего инвестора — научиться тратить меньше, чем зарабатываешь. Скопленные деньги нужно превращать во что-то, что будет приносить постоянный доход. Так устроен наш национальный менталитет, что реальным инвестированием занимаются люди, уже добившиеся определенного уровня финансового благополучия. Люди, зарабатывающие не слишком много, либо тратят все в первый же день после зарплаты, либо (в лучшем случае) кладут сэкономленное под подушку или на депозит в государственный банк.

Друзья, запомните: инвестировать небольшие суммы может любой человек! Вспомните, как часто Вы покупаете ненужные вещи, которые не сделали Вас более счастливыми. Заведите себе простое правило: направлять на инвестиционные цели 10% от ежемесячного заработка. Мы уверены: вы даже не заметите, что не потратите эту сумму, а первый капитал появится уже через несколько месяцев. 

Но все же важно помнить, что сокращать расходы нельзя бесконечно. А вот увеличивать доходы можно и нужно! Занимайтесь тем, что у вас хорошо получается, развивайтесь и находите новые пути для реализации своего потенциала. 

Также напомним, что при инвестировании нужно максимально трезво оценивать существующие риски. Нужно избегать сомнительных предложений «выгодно вложить деньги» и «быстро разбогатеть». Ни в коем случае не ищите легкой наживы в финансовых пирамидах — жадность ведет к бедности.

Идите к своим целям

Определите, какие инвестиционные цели ставите перед собой лично Вы. Идеальный вариант целеполагания – стремление к финансовой независимости. Представьте, что Вы владеете несколькими квартирами, сдаете их в аренду и на получаемые доходы живете.

Конечно, не всем текущие доходы позволят добиться такой цели. Но, тем не менее, стремиться к этому можно, и конечно же, можно добиться других целей: повысить уровень доходов, накопить деньги на крупные покупки, обеспечить себе достойную пенсию, в конце концов, иметь деньги на черный день. Никто не застрахован от несчастных случаев, которые потребуют серьезных материальных затрат. Нужно постараться быть к ним готовыми.

У каждого из нас может быть собственная цель в жизни, но средство ее достижения — общее. И это – инвестиции.

Выбирайте правильные инструменты

Объектами инвестирования могут быть любые вещи, которые будут приносить доход или становится дороже со временем. 

Как правило, объектами инвестирования выступают:

• Депозиты
• Недвижимость (в том числе, земля)
• Ценные бумаги (акции, облигации, ПИФы, фьючерсы и опционы)
• Драгоценные металлы (золото, серебро, платина, палладий)
• Ювелирные украшения, предметы старины и роскоши, коллекционные предметы, монеты, марки.
• Товары (нефть, пшеница, все металлы, и прочее)
• Доля в бизнесе

Банковский депозит

Вклады в банках являются консервативным вложением денег и приносят небольшие проценты. Как правило, их следует использовать для сохранения денег от инфляции. Вкладами лучше пользоваться, когда нужно вложить деньги на не очень большой срок до 3 лет. Периодически происходят экономические потрясения, и если в государстве дела обстоят плохо, деньги могут резко обесцениться. И чем дольше хранить деньги в банках, тем больше вероятность попасть под такое обесценение денег. В 90-х годах у многих в банках были суммы, на которые можно было купить машину, квартиру. Но в какой-то абсолютно неожиданный для большинства момент они превратились в бумажки, на которые можно было купить, пожалуй, разве что бутылку водки. Подробнее о том, как открыть вклад в банке, читайте здесь.

Облигации

Облигации — это ценные бумаги, по которым инвестор может в оговоренный момент получить обратно сумму первоначальных инвестиций. Кроме того, держатель облигации часто имеет право на получение регулярного дохода (процента или, другими словами, купона). Инвестор кредитует компанию или государство, приобретая облигацию. Рынок, на котором торгуются облигации, носит название «долговой». Явным недостатоком инвестирования в облигации является их низкая доходность по сравнению с акциями. Инвесторам, которые не являются специальистами в области финансов, рекомендуется избегать этих инструментов.

Акции

Акции дают владельцу право на получение части чистого дохода от деятельности компании. Акции хороши тем, что позволяют на длительном промежутке времени получить доходность, превышающую инфляцию. А иногда и гораздо больше. История показывает, что больше всего доходов акции приносят, если их покупать во время кризиса, когда они обесценены, и продавать во время экономического бума. Так, купив в начале 2009 года многие акции можно было бы продать их в 2011 году и заработать на этом 1000% за пару лет. Конечно, такие удачные моменты для покупки акций бывают редко. Профессионалы рекомендуют инвестировать постоянно, например, ежемесячно, в течение длительного периода времени. Начинать инвестировать в акции можно хоть с 1000 рублей.

Недвижимость

Как вы знаете, недвижимость является очень хорошим объектом инвестирования, надежным и доходным. Но, при этом, требует больших вложений, а поэтому доступна далеко не всем начинающим инвесторам. При небольшом капитале можно рассмотреть инвестиции в паевые инвестиционные фонды, которые вкладывают в недвижимость. Порог входа в таких ПИФах, как правило, значительно ниже.

Доля в бизнесе

Доля в бизнесе также может принести хороший доход. Инвестиции в новые технологичные компании особенно в сфере интернета могут приносить огромные деньги. Но, безусловно, чтобы вкладывать деньги в бизнес, нужно разбираться в этом деле. Иначе можно потерять эти деньги совсем.

Таким образом, наиболее правильным подходом в инвестировании считается создание портфеля инвестиций. Причем он должен быть диверсифицирован, чтобы быть застрахованным от потери денег в случае непредвиденных обстоятельств. Нужно понимать, что любая инвестиция измеряется двумя критериями: риск и доходность. Постарайтесь создать свой инвестиционный портфель таким образом, чтобы он состоял и из консервативных, и из высокодоходных инвестиций. Тогда вероятность сохранить и приумножить свои сбережения будет значительно выше!

Очень важно инвестировать в то, что Вы понимаете. Важно делать то, что у вас лучше получается. Дерзайте!

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

IPO (Initial Public Offering) – первичное публичное размещение акций компании на фондовом рынке или, другими словами, эмиссия.

IPO проводится с целью привлечения дополнительного капитала в компанию за счет того, что расширяется круг инвесторов, которые получают свободный доступ к приобретению акций компании. В результате проведения IPO компания получает рыночную оценку своей стоимости. Отчетность компании становится общедоступной и прозрачной.

Выход на IPO

Выход компании на публичный рынок является сложным, дорогостоящим и довольно длительным процессом (обычно занимает от 2-х до 4-х лет) и включает в себя следующие этапы:

1) Предварительный этап – здесь компания анализирует свое финансово-хозяйственное состояние, приводит свою отчетность к международным стандартам, формирует список задач, которые надо решить перед выводом компании на IPO.

2) Подготовительный этап – здесь формируется команда участников IPO, выбирается андеррайтер (инвестиционный банк, который руководит процессом выпуска ценных бумаг), аудитор, различного рода консультанты (юридические, PR и др.) Выбирается торговая площадка (российская или зарубежная) – место, где будут размещены акции. Формируется предварительный проспект эмиссии (выпуска) акций – документ, который содержит основную информацию об инвестиционной привлекательности компании. Он включает в себя описание компании, различные виды рисков, с которыми может столкнуться компания, описание, на что будут расходоваться средства, привлеченные от продажи акций, дивидендная политика и т.д.

Запускается рекламная компания, так называемое Road Show – презентация компании потенциальным инвесторам.

После проведения рекламной компании, согласовывается окончательная стоимость предложения и размера эмиссии, происходит печать финальной версии проспекта.

3) Основной этап – здесь происходит начало торговли акциями компании.
Торговля акциями компании (эмитента) на бирже начинается на следующий день после объявления IPO. Андеррайтер ответственен за организацию бесперебойной торговли и обеспечение ценовой стабилизации акций компании.

4) Завершающий этап – здесь происходит завершение сделки по андеррайтингу. Сделку по андеррайтингу можно считать завершенной, в тот момент, когда компания передает свои акции андеррайтеру, а тот в свою очередь, переводит полученные деньги за акции на счет компании (обычно это происходит через три дня).

IPO для частного инвестора

Эмитент и организаторы IPO заинтересованы в размещении акций по максимально высокой цене. Нередко в этих целях вокруг размещения создаются условия ажиотажного спроса путем проведения громких рекламных кампаний, распространения слухов и недостоверных сведений. Частному инвестору необходимо адекватно оценивать ситуацию, просчитывать свои риски и оценивать потенциал участия в IPO по реальным финансовым показателям деятельности предприятия и его перспектив. Необходимо понять, переоценена ли компания и значит стоит подождать, когда акции будут обращаться на вторичном рынке по более низкой цене, либо компания недооценена и следует участвовать в IPO.

Наиболее ярким примером завышенной оценки стоимости акций может служить недавнее нашумевшее IPO Facebook, ставшее одним из самых провальных за последнее время. Акции крупнейшей социальной сети в мире подешевели более чем в два раза после размещения.

В то же время, IPO российской Mail.ru Group, считается одним из самых удачных за последние годы среди интернет-компаний.

Следите за актуальными новостями по IPO на нашем сайте.

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

Вклады в банке — наиболее распространенный инструмент сбережения средств в России. Главная цель данного инструмента – не преумножить, а сохранить сбережения. Банковский депозит нельзя назвать классическим инструментом инвестирования, однако, безусловно, он является важной составляющей диверсифицированного портфеля.

Как правильно открыть вклад в банке

1. Выберите вклад в банке, который наиболее интересен Вам по условиям. Всю информацию по вкладам можно найти на сайтах банков. Однако лучше использовать специальные онлайн-сервисы типа Банки.ру или Сравни.ру. Задав необходимые параметры поиска, Вы сможете подобрать вклады, наиболее удовлетворяющие Вашим условиям. Уже затем переходите на сайт банка и смотрите более подробную и точную информацию.

2. Убедитесь, что банк, в котором Вы собираетесь открыть вклад, является участником системы страхования вкладов. Государство гарантирует возврат суммы до 1,4 млн. руб., если у банка возникнут проблемы. Помните, что застрахована не только внесенная во вклад сумма, но и проценты. Накопления свыше 1,4 млн. нужно размещать в разных банках. Если вклад застрахован, можно не переживать за сохранность своих сбережений в небольших банках.

3. Открывайте вклад в банке.

Советы начинающим

Если сумма вклада небольшая, не стоит обращать большое внимание на величину процентов по вкладу. На первый план выходит критерий удобства. Лучше открыть вклад за 5 минут через интернет-банк под 8%, чем потратить несколько часов на поездку в банк и заключение договора об открытии вклада под 10%, если разница в абсолютных цифрах незначительна для Вас.

Процентные ставки по вкладам постоянно меняются. Период высоких процентных ставок сменяется периодом низких. Если Вы видите, что процентные ставки по вкладам достигли максимальных и высоких показателей, разумно открыть пополняемый вклад даже на небольшую сумму с целью сохранения возможности вложения в банк по высоким процентным ставкам. После того, как договор заключен, по закону банк не может уменьшить размер процента. Однако этот пункт может быть предусмотрен в договоре между банком и вкладчиком, так что читаем договор внимательно. При удачном стечении обстоятельств может сложиться такая ситуация, что Вы сможете взять кредит под более низкие проценты и положить деньги в банк под более высокие, соответственно, на этом заработав.

Полезно знать

Для рублевых вкладов: в случае превышения суммой процентов, начисленной в соответствии с условиями договора, суммы процентов, рассчитанной исходя из ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей в течение периода, за который начислены проценты, и увеличенной на 5 процентных пунктов, доход по вкладу подлежит налогообложению в соответствии с законодательством РФ.

Источник

Спасибо за интерес к публикации!